P2P-торговля криптоактивами в Турции: Юридический справочник 2026 года

Что такое P2P Trading? Как это работает?

Peer-to-Peer (P2P) торговля криптоактивами — это торговая модель, при которой криптоактивы покупаются и продаются напрямую между пользователями без участия централизованной биржи в качестве посредника. Данная модель широко используется на таких платформах, как Binance P2P, LocalBitcoins, Paxful.

Основные характеристики:

• Прямое сопоставление (Doğrudan Eşleştirme): Покупатель и продавец взаимодействуют и совершают сделки непосредственно друг с другом.

• Гибкая оплата: Различные способы оплаты, такие как банковский перевод, наличные, цифровые кошельки.

• Система мерчантов (Merchant System): Пользователи с большим объемом транзакций могут получить статус "Merchant".

• Безопасность: Платформа предоставляет услугу escrow (депонирование) для обеспечения безопасности сделки.

Критические изменения в законодательстве (2024-2026 гг.):

• 2024: В "Закон о рынках капитала" (Sermaye Piyasası Kanunu) были добавлены положения, регулирующие криптоактивы (Закон № 7518).

• 2024: Введен запрет на совершение сделок "за счет другого лица" на P2P-платформах.

• 2025: Вступили в силу ужесточенные меры MASAK (Совет по расследованию финансовых преступлений).

• 2026: Введено обязательство по декларированию при денежных переводах.

Часто задаваемые вопросы

Получу ли я штраф? Требуется ли разрешение SPK (Совет по рынкам капитала)?

Требуется ли разрешение SPK для P2P-торговли?

Если ваша деятельность носит характер "постоянного занятия, коммерческой или профессиональной деятельности", то да. Однако операции, совершаемые исключительно "для собственного кошелька", подпадают под исключение.

Согласно "Закону о рынках капитала" (с поправками 2024 года), поставщики услуг криптоактивов обязаны получить разрешение от SPK для начала деятельности. Критический вопрос для частных лиц, занимающихся P2P-трейдингом: Попадает ли ваша деятельность под определение "поставщик услуг криптоактивов"?

Исключение "Для собственного кошелька":

Согласно Коммюнике SPK, операции, совершаемые для собственного кошелька, не требуют разрешения. Для применения этого исключения необходимо соблюдение следующих условий:

✅ Вы должны совершать сделки только для своего кошелька.

✅ Вы не должны совершать сделки за счет других лиц.

✅ Вы не должны заниматься посреднической деятельностью.

✅ Ваша деятельность не должна носить характер "постоянного занятия, коммерческой или профессиональной деятельности".

Когда я считаюсь занимающимся "Постоянной деятельностью" (Düzenli Uğraşı)?

Если присутствует несколько из нижеперечисленных критериев, ваша деятельность может быть расценена как "постоянное занятие":

• Высокий объем торгов (более 500.000 TL в месяц).

• Частое совершение сделок (более 5 в день, более 20 в неделю).

• Наличие значка Merchant badge.

• Получение регулярного дохода.

• Преобладание операций продажи над операциями покупки (коммерческий характер).

Какое наказание грозит, если я буду действовать без разрешения?

Штрафные санкции:

• Тюремное заключение сроком от 3 до 5 лет.

• Судебный штраф от 5.000 до 10.000 дней.

Эти наказания применяются к физическим и юридическим лицам, которые, как было установлено, осуществляют деятельность в качестве поставщика услуг криптоактивов без получения разрешения.

Другие меры, которые может применить SPK:

• Блокировка интернет-сайтов.

• Удаление контента.

• Приостановка деятельности.

Что будет, если я буду совершать сделки от имени другого лица?

Критический закон: Согласно Принципиальному решению SPK (от 19 сентября 2024 года), на P2P-платформах запрещено "совершать сделки за счет другого лица".

Последствия:

• Эта деятельность может быть расценена как нелицензированное предоставление услуг криптоактивов.

• Могут быть применены уголовные санкции в рамках статей 99/A и 109/A SPK.

• Данные виды деятельности должны были быть прекращены до 08.11.2024.

Важно: Данный запрет не распространяется на операции, совершаемые исключительно "для собственного счета".

Что означает деятельность "по типу обменного пункта" (Döviz Bürosu Benzeri)?

Согласно Принципиальному решению SPK, критерий "работы в структуре, подобной обменно-валютному бюро" включает в себя:

• Регулярное совершение сделок.

• Цель получения прибыли.

• Коммерческий вид деятельности.

• Высокий объем транзакций.

Если ваша деятельность соответствует этим критериям, она оценивается в рамках статей 99/A и 109/A Закона SPK, и возникает обязательство по получению разрешения.

Уровень риска: ВЫСОКИЙ

Почему мой счет заблокирован? Риски MASAK

Почему блокируют банковский счет? Что такое подозрительная операция?

Краткий ответ: Банки могут расценить ваши P2P-сделки как подозрительные операции и сообщить о них в MASAK (Совет по расследованию финансовых преступлений). В этом случае ваш счет может быть заблокирован.

Критерии подозрительной операции:

Согласно законодательству MASAK, следующие ситуации могут расцениваться как подозрительные операции:

• Высокий объем торгов: Объем операций, не имеющий видимой разумной юридической и экономической цели.

• Необычная частота: Совершение операций с необычной частотой, несовместимой с профилем клиента.

• Merchant badge: Наличие статуса (значка) Merchant badge может рассматриваться как индикатор коммерческой деятельности.

• Коммерческая деятельность с туристическим ВНЖ: Видимость ведения коммерческой деятельности при наличии только туристического вида на жительство (Turistik ikamet izni).

Важно: Сообщение о подозрительной операции подается без учета денежных лимитов. О любых операциях, соответствующих критериям подозрительности, должно быть сообщено независимо от суммы транзакции.

Что будет, если я совершу операцию на сумму более 15.000 TL?

Обязательство по идентификации личности:

Для операций на сумму 15.000 TL и выше идентификация личности является обязательной. Это обязательство распространяется на ответственных лиц (банки, поставщики услуг криптоактивов).

В контексте P2P Trading:

• Сумма одной операции менее 15.000 TL: Обязательная идентификация не требуется (однако банки могут запросить ее в соответствии со своей внутренней политикой).

• Сумма одной операции 15.000 TL и выше: Идентификация личности обязательна.

• Связанные между собой операции: Если сумма связанных операций превышает 15.000 TL, идентификация личности обязательна.

Что делать, если я совершаю операции на сумму более 200.000 TL?

Обязательства по декларированию (Новое регулирование 2026 года):

Операции от 200.000 TL до 2.000.000 TL:

• Обязательно декларирование характера операции.

• Банки предоставляют клиенту варианты выбора типа операции.

• Среди вариантов есть опция "крипто/цифровой актив" (kripto/dijital varlık).

Операции от 2.000.001 TL до 20.000.000 TL:

• Обязательно заполнение "Формы декларирования денежных операций" (Nakit İşlem Beyan Formu).

Операции свыше 20.000.000 TL:

• Обязательно заполнение "Формы декларирования денежных операций" с подробным объяснением и приложением соответствующих подтверждающих документов.

Обязательно ли декларирование при банковских переводах?

Да. При банковских переводах вам также может потребоваться заявить о характере операции. Банки предлагают клиентам выбрать тип операции, и среди этих опций присутствует "крипто/цифровой актив".

Связанные между собой операции:

Даже если вы совершаете отдельные небольшие транзакции, но они считаются связанными между собой, учитывается общая сумма, и может возникнуть обязательство по декларированию. Операции, совершенные в один и тот же день, неделю или месяц и направленные на одну и ту же цель, могут считаться связанными.

Что будет, если я буду совершать операции за счет другого лица? (С точки зрения MASAK)

Уголовные санкции:

В случае совершения операций за счет другого лица, об этом необходимо сообщить в письменной форме. В противном случае:

• Тюремное заключение от 6 месяцев до 1 года.

• Судебный штраф до 5.000 дней.

Важно: Запрет на "совершение операций за счет другого лица" существует как в законодательстве SPK, так и в законодательстве MASAK. Подробное объяснение см. в разделе "Основные понятия".

Ужесточенные меры MASAK: Что изменилось?

Период ожидания при выводе криптоактивов:

• Первые операции по выводу: Период ожидания 72 часа.

• Последующие операции по выводу: Период ожидания 48 часов.

Лимиты на вывод USDT:

• Дневной лимит: 3.000 USD

• Ежемесячный лимит: 50.000 USD

Эти лимиты применяются к стейблкоинам, таким как USDT, USDC.

Обязательство по описанию транзакции:

Для всех операций по переводу криптоактивов необходимо указывать описание транзакции длиной не менее 20 символов.

Уровень риска: ВЫСОКИЙ

Должен ли я платить налоги? Налоговые обязательства

Плачу ли я налог при P2P-торговле?

Краткий ответ: Если ваша деятельность носит характер "коммерческой прибыли", то да. Однако эта ситуация значительно повышает риски, связанные с видом на жительство (ВНЖ), особенно для иностранных трейдеров.

Оценка в качестве коммерческой прибыли:

В рамках "Закона о подоходном налоге" (Gelir Vergisi Kanunu), доход, полученный от P2P-трейдинга, может считаться коммерческой прибылью, если он демонстрирует характер "постоянного занятия".

Обязательство по декларированию:

Если доход от P2P-трейдинга оценивается как коммерческая прибыль, возникают следующие обязательства:

• Ежегодная декларация: Подача ежегодной декларации о подоходном налоге.

• Временный налог: Уплата временного налога (Geçici vergi).

• НДС (KDV): Обязательство по уплате НДС (при определенных условиях).

Важное предупреждение: Невыполнение обязательства по декларированию может квалифицироваться как преступление уклонения от уплаты налогов.

Приведет ли подача налоговой декларации к аннулированию моего ВНЖ?

ВАЖНОЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: Подача налоговой декларации означает официальное признание ведения коммерческой деятельности и значительно повышает риск аннулирования вида на жительство.

Специально для иностранных трейдеров:

• Не рекомендуется подавать налоговую декларацию до исправления статуса проживания (ВНЖ).

• Перед подачей налоговой декларации обязательно следует получить юридическую консультацию.

• Необходимо изменить/исправить статус вида на жительство.

Подача декларации — это официальное признание того, что вы ведете бизнес. Это создает серьезный риск отмены вашего туристического ВНЖ.

Как рассчитывается прибыль?

Метод расчета:

• Объем торгов: Общий объем транзакций.

• Маржа прибыли: Разница между ценой покупки и продажи.

• Вероятная прибыль: Рассчитывается на основе объема торгов и маржи.

Пример: Объем торгов 2.000.000 TL, маржа прибыли 2% = 40.000 TL вероятной прибыли.

Уровень риска: СРЕДНИЙ-ВЫСОКИЙ

Я иностранец, меня депортируют? Риск ВНЖ

Могут ли аннулировать мой ВНЖ?

Краткий ответ: Да. Ведение коммерческой деятельности при наличии туристического вида на жительство создает риск аннулирования ВНЖ и депортации.

Юридическое основание:

Согласно "Закону об иностранцах и международной защите", вид на жительство не может использоваться не по назначению (вне целей, для которых он был выдан). В случае выявления использования ВНЖ не по назначению:

• Вид на жительство аннулируется.

• Соответствующий иностранец подлежит депортации.

В контексте P2P Trading:

• Туристический ВНЖ: Не выдается для ведения коммерческой деятельности.

• P2P-трейдинг: Может расцениваться как коммерческая деятельность.

• Аннулирование ВНЖ: Использование ВНЖ не по назначению (для коммерции) создает прямой риск его отмены и последующей депортации.

Важно: Ведение коммерческой деятельности с туристическим ВНЖ запрещено. Поскольку P2P-трейдинг может считаться коммерческой деятельностью, эта ситуация создает риск аннулирования вашего ВНЖ.

Требуется ли разрешение на работу?

Независимая трудовая деятельность (Bağımsız Çalışma):

В рамках "Закона о международной рабочей силе" (Uluslararası İş Gücü Kanunu), для работы иностранцев в Турции, как правило, требуется разрешение на работу. P2P-трейдинг может носить характер независимой трудовой деятельности.

Ситуация:

• Разрешение на работу: Независимая трудовая деятельность может требовать получения разрешения на работу.

• Практическая сложность: Получение разрешения на работу специально для P2P-трейдинга может быть невозможным на практике.

• Риск: Занятие P2P-трейдингом без разрешения на работу создает риск аннулирования вида на жительство (ВНЖ).

Риски для иностранных P2P-трейдеров

Риски:

• Аннулирование ВНЖ: Ведение коммерческой деятельности с туристическим ВНЖ создает риск его аннулирования.

• Депортация: Аннулирование ВНЖ влечет за собой риск депортации (высылки из страны).

• Разрешение на работу: Деятельность без разрешения на работу создает риск аннулирования ВНЖ.

• Налоговая декларация: Подача налоговой декларации означает официальное признание ведения коммерческой деятельности и повышает риски для ВНЖ.

Уровень риска: ОЧЕНЬ ВЫСОКИЙ (Самый критический риск)

Ситуация для граждан Турции и компаний

Граждане Турции:

• Риска, связанного с видом на жительство (ВНЖ), не существует.

• Существуют риски в рамках SPK, MASAK и налогового законодательства (см. соответствующие разделы выше).

Компании и юридические лица:

• Обязаны получить разрешение от SPK.

• Подпадают под обязательства MASAK.

• Оцениваются в рамках налогового законодательства.

Основные понятия (Подробные разъяснения)

В этом разделе подробно разъясняются понятия, имеющие критическое значение для P2P-трейдинга. Эти понятия кратко упоминались в разделе вопросов выше, но здесь приведены их детальные объяснения.

Что означает "Постоянное занятие, коммерческая или профессиональная деятельность"?

Юридическое определение:

Согласно Коммюнике SPK, указано, что для осуществления услуг и деятельности с криптоактивами в качестве "постоянного занятия, коммерческой или профессиональной деятельности обязательно получение разрешения от Совета".

Элементы понятия:

• Регулярность (Düzenlilik): Осуществление деятельности в определенном порядке, постоянно или повторяющимся образом.

• Коммерческий характер: Осуществление деятельности с коммерческой целью, цель получения прибыли.

• Профессиональная деятельность: Деятельность носит профессиональный характер.

Критерии оценки в контексте P2P Trading:

• Объем торгов: Высокий объем транзакций является показателем коммерческого характера.

• Частота операций: Частое совершение сделок указывает на регулярное занятие.

• Merchant Badge: Наличие статуса Merchant badge является индикатором коммерческой деятельности.

• Баланс Покупки-Продажи: Превышение операций продажи над операциями покупки указывает на коммерческий характер.

• Получение дохода: Получение регулярного дохода от деятельности указывает на коммерческую деятельность.

Важно: Если ваша деятельность оценивается как "постоянное занятие, коммерческая или профессиональная деятельность", исключение "для собственного кошелька" не применяется, и требуется разрешение Совета.

Рискованно ли использовать Merchant Badge?

Что такое Merchant Badge?

Merchant badge — это статус, присваиваемый пользователям с высоким объемом торгов на P2P-платформах. Этот статус может расцениваться как показатель того, что пользователь ведет коммерческую деятельность.

Оценка рисков:

Владение Merchant badge может повысить следующие риски:

• С точки зрения SPK: Риск признания деятельности "постоянным занятием".

• С точки зрения MASAK: Риск признания операций "подозрительными".

• С точки зрения налогов: Риск оценки дохода как "коммерческой прибыли".

Рекомендация: Отказ от использования Merchant badge или поддержание его на более низком уровне может снизить риски.

Что такое запрет на "Совершение операций за счет другого лица"?

С точки зрения SPK (Совет по рынкам капитала):

Согласно Принципиальному решению SPK (от 19 сентября 2024 года), на P2P-платформах запрещено "совершать сделки за счет другого лица". Этот запрет охватывает следующие ситуации:

• Совершение операций от своего имени, но за счет другого лица.

• Осуществление этой деятельности в качестве постоянного занятия, коммерческой или профессиональной деятельности.

Последствия:

• Эта деятельность может быть расценена как нелицензированная деятельность поставщика услуг криптоактивов.

• Могут быть применены уголовные санкции в рамках статей 99/A и 109/A SPK.

С точки зрения MASAK (Совет по расследованию финансовых преступлений):

В рамках законодательства MASAK, в случае совершения операций за счет другого лица:

• Об этом обязательно должно быть сообщено в письменной форме.

• В противном случае предусмотрено наказание в виде тюремного заключения от 6 месяцев до 1 года или судебного штрафа до 5.000 дней.

Важно: Запрет на "совершение операций за счет другого лица" существует как в законодательстве SPK, так и в законодательстве MASAK. Данный запрет не распространяется только на операции, совершаемые "для собственного счета".

Что такое исключение "Для собственного кошелька"?

Юридическое основание:

Согласно Коммюнике SPK, операции, совершаемые для собственного кошелька, не требуют разрешения. Для применения этого исключения необходимо выполнение всех нижеперечисленных условий:

• Сделка со сторонами, не являющимися клиентами: Операция должна совершаться со сторонами, не являющимися клиентами поставщика услуг криптоактивов.

• Без цели предоставления каких-либо услуг: Операция не должна совершаться с целью предоставления услуг криптоактивов.

• Для собственных кошельков: Операция должна совершаться для собственного кошелька.

• Операции покупки, продажи и перевода: Операция должна быть связана с покупкой, продажей или переводом криптоактивов.

Важно: Это исключение должно толковаться узко. Исключения являются отступлением от общее правила и не могут толковаться расширительно. Поэтому:

• Исключение действительно только для операций, совершаемых для собственного кошелька.

• Операции, совершаемые за счет других лиц, не подпадают под исключение.

• Посредническая деятельность не подпадает под исключение.

• Операции, носящие характер постоянного занятия, коммерческой или профессиональной деятельности, могут выходить за рамки исключения.

Что означает "Работа в структуре, подобной обменно-валютному бюро"?

Юридическое основание:

Согласно Принципиальному решению SPK, критерий "работы в структуре, подобной обменно-валютному бюро" (döviz bürosu benzeri) включает в себя:

• Регулярное совершение сделок: Постоянное совершение операций в определенном порядке.

• Цель получения прибыли: Намерение получить прибыль от операций.

• Коммерческий вид: Деятельность имеет коммерческий облик.

• Высокий объем транзакций: Совершение частых операций на крупные суммы.

Если ваша деятельность соответствует критериям "работы в структуре, подобной обменно-валютному бюро", она оценивается в рамках статей 99/A и 109/A Закона SPK, и возникает обязательство по получению разрешения.

Способы снижения рисков и защиты

Вы можете применить следующие практические рекомендации, чтобы защитить себя от рисков, подробно описанных в разделах выше:

Защита от рисков SPK

• Совершайте операции только для своего счета — Не совершайте операции от имени или за счет других лиц.

• Не занимайтесь посреднической деятельностью — Не предоставляйте услуги криптоактивов другим лицам.

• Ограничьте объем торгов — Держите ежемесячный объем операций на низком уровне (ниже 500.000 TL).

• Снизьте частоту операций — Не превышайте лимиты: 2-3 операции в день, 10-15 в неделю, 40-60 в месяц.

• Откажитесь от использования Merchant badge — Или поддерживайте его на более низком уровне.

• Сохраняйте баланс покупки-продажи — Операции должны носить характер "инвестиций", а не "торговли".

Защита от рисков MASAK

• Держите сумму одной операции ниже 15.000 TL — Чтобы избежать обязательной идентификации личности.

• Держите ежемесячный объем операций ниже 200.000 TL — Чтобы избежать обязательства по декларированию характера операции.

• Избегайте связанных между собой операций — Учитывайте общую сумму операций, совершенных в один и тот же день, неделю или месяц.

• Обратите внимание на лимиты вывода USDT — Ежедневно 3.000 USD, ежемесячно 50.000 USD.

• Соблюдайте правило 48/72 часов — Период ожидания 72 часа для первого вывода, 48 часов для последующих.

• Правильно пишите описания транзакций — Минимум 20 символов, но избегайте явных выражений, таких как "купля-продажа криптоактивов" (kripto varlık alım-satımı), указывающих на коммерцию.

Защита от налоговых рисков

• Исправьте свой статус проживания (ВНЖ) — Критически важно, особенно для трейдеров иностранного происхождения.

• Получите юридическую консультацию перед подачей налоговой декларации — Чтобы не повышать риски для ВНЖ.

• Ведите учет записей операций — История транзакций Binance, банковские выписки (деконты).

• Будьте осторожны в описаниях банковских переводов — Используйте общие выражения, такие как "инвестиционная операция" (yatırım işlemi) или "операция с цифровыми активами".

Защита от рисков ВНЖ (Для иностранных трейдеров)

• Не ведите коммерческую деятельность с туристическим ВНЖ — Риск аннулирования вида на жительство.

• Получите разрешение на работу — Для независимой трудовой деятельности может потребоваться разрешение.

• Исправьте статус проживания — Получите вид на жительство, подходящий для коммерческой деятельности.

• Получите юридическую консультацию перед подачей налоговой декларации — Чтобы не подвергать риску ваш текущий статус пребывания.

Обеспечьте Соответствие Вашей P2P-Торговли

Ориентируйтесь в сложном ландшафте регулирования блокчейна и лицензирования в Турции. Получите экспертные юридические услуги для обеспечения безопасности ваших P2P-операций.

Узнать Больше о Соответствии

Юридические консультации по P2P-трейдингу — Genesis Hukuk

Общая оценка (Özet Değerlendirme)

P2P-торговля криптоактивами является многоуровневой сферой регулирования в турецком праве. Эта деятельность:

• Может требовать разрешения в рамках законодательства SPK (Совет по рынкам капитала).

• Может создавать обязательства в рамках законодательства MASAK (Совет по расследованию финансовых преступлений).

• Может создавать риск с точки зрения Закона о платежных услугах.

• Может вступать в противоречие с законодательством о виде на жительство (ВНЖ) и разрешении на работу.

• Может требовать обязательного декларирования в рамках налогового права.

Статус юридического соответствия (Hukuka Uygunluk Durumu)

Текущая ситуация оценивается как не соответствующая законодательству. Эта оценка основана на следующем:

• В рамках SPK: Высокий риск признания деятельности "постоянным занятием" (düzenli uğraşı).

• В рамках MASAK: Деятельность рискованна из-за высокого объема транзакций (хотя разблокировка счета после блокировки является фактором, снижающим риск).

• В рамках законодательства о ВНЖ: Ведение коммерческой деятельности с туристическим ВНЖ является неправомерным.

• В рамках налогового права: Возможно невыполнение обязательств по декларированию, однако подача декларации повышает риск для ВНЖ.

Преодоление Правовых Барьеров на Крипторынке

Помимо P2P, изучите более широкие юридические вызовы и проблемы защиты инвесторов, распространенные на рынке криптоактивов, и поймите, где находится юридическая ответственность.

Изучить Правовые Вызовы в Криптосфере

Консультационные услуги Genesis Hukuk в этой области

Genesis Hukuk предоставляет комплексные юридические консультации по вопросам P2P-торговли криптоактивами:

• Анализ законодательства: Детальный анализ всех применимых норм.

• Оценка рисков: Оценка рисков вашей конкретной деятельности.

• Анализ осуществимости: Анализ возможности ведения деятельности в текущих условиях.

• Рекомендации по применению: Практические предложения по снижению рисков.

• Постоянное консультирование: Услуги постоянного юридического сопровождения.

Библиография и Справочные материалы (Kaynakça ve Referanslar)

(Официальные названия законов и даты оставлены на турецком языке для точности юридического поиска)

Законы (Kanunlar)

• 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu (7518 sayılı Kanun ile değişik) - Resmi Gazete: 2 Temmuz 2024, Sayı: 32590

• 6493 sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri Kanunu - Resmi Gazete: 27 Haziran 2013, Sayı: 28690

• 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun - Resmi Gazete: 18 Ekim 2006, Sayı: 26323

• 6458 sayılı Yabancılar ve Uluslararası Koruma Kanunu - Resmi Gazete: 11 Nisan 2013, Sayı: 28615

• 6735 sayılı Uluslararası İş Gücü Kanunu - Resmi Gazete: 13 Ağustos 2016, Sayı: 29800

• 193 sayılı Gelir Vergisi Kanunu - Resmi Gazete: 6 Ocak 1961, Sayı: 10700

Положения и Коммюнике (Yönetmelikler ve Tebliğler)

• SPK Tebliği (III-35/B.1) - KVHS Kuruluş ve Faaliyet Esasları - Resmi Gazete: 13 Mart 2025, Sayı: 32840

• SPK Tebliği (III-35/B.2) - KVHS Çalışma Usul ve Sermaye Yeterliliği - Resmi Gazete: 13 Mart 2025, Sayı: 32840

• SPK İlke Kararı (i-SPK.35.B.1) - 19 Eylül 2024 - SPK İnternet Sitesi

• MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 13) - Şüpheli İşlem Bildirimi - Resmi Gazete: 16 Eylül 2008, Sayı: 26999

• MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 29) - Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar İçin Sıkılaştırılmış Tedbirler - Resmi Gazete: 28 Haziran 2025, Sayı: 32940

• MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 30) - Para Transferlerinde Beyan Zorunluluğu - Resmi Gazete: 1 Ocak 2026

• Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik - Resmi Gazete: 10 Aralık 2007, Sayı: 26720

Enhance Financial Privacy and Compliance

Explore how Zero-Knowledge technology can increase KYC/AML compliance, data privacy, and security in financial transactions relevant to P2P.

Discover ZK Solutions